征途一条龙狠抓电诈犯罪“七寸” 这群人用7年时间探索打造反诈样本

2022-01-08 20:24

20世纪90年代末，信息欺诈开始滋生、蔓延并逐渐蔓延。深圳作为改革开放的前沿，聚集了大量企业和年轻的外国人，是信息诈骗的高发区。

据统计

2009年至2013年，深圳公众共收到信息诈骗案件11万余起，涉案金额12亿元。面对严峻的形势，2013年，深圳市公安局成立了全国首家反信息诈骗中心，开通了反诈骗专线0755-81234567。

随后的7年，我们紧跟互联网信息时代的发展趋势，积极探索，率先发力，打造了深圳反诈骗样本，取得了显著成效，在全国范围内广泛推广。

6月4日，深圳警方将123名利用互联网婚恋平台实施电信网络诈骗的犯罪嫌疑人押解回深圳。朱启良

一条热线一年要停机1亿次

一个电话可能会让你破产；短短几秒钟内，数千万赃款被转移到海外。我对罪犯一无所知。唯一有价值的线索，电话号码和银行账户，也可能是“黑户”。“与传统的盗窃、侵财案件相比，调查电信诈骗案件简直让人抓狂。”一位曾参与深圳市民反诈骗工作的老民警回忆，“深圳第一起电信诈骗案出现在2004年。当时公民还没有意识到个人信息保护，经常有骚扰电话和短信，信息诈骗也夹杂其中，所以我们当时称之为“反信息诈骗”。在深圳最初的刑事案件中，信息诈骗仅占7%左右。但随着移动通信和互联网技术的发展，信息诈骗报警数量逐年增加，手段层出不穷，让人防不胜防。”

为扭转反诈骗工作被动局面，2009年，深圳市公安局调整思路，大胆尝试打防结合、预防为主的反诈骗模式。已与电信运营商、银行成立网络安全警务室，指导日常防范工作，并建立语音提示机制，自动追踪可疑VoIP电话，给予语音提示，拦截假冒110、10086、银行专用号码，从源头遏制信息诈骗井喷态势。在前期探索的基础上，2013年6月6日，深圳公众率先在全国成立反信息诈骗中心，与通信、金融机构形成“铁三角”，重点阻断诈骗信息传播链和涉案资金流通链；同时开通0755-81234567反信息诈骗咨询专线，为群众提供反诈骗专业服务。反诈骗专线开通当年，为4万余人提供防范咨询服务，直接劝阻9890余人，为群众止损1.05亿元。

“当时反信息诈骗中心的工作主要有三个方面:一是通过反诈骗专线为群众提供全天候的反诈骗咨询服务；第二，通过‘打死+关机’的方式封锁欺诈信息链。一旦发现诈骗电话，会立即打死，使其无法输入或键入，并要求通信运营商关闭该号码；三是与多家银行合作，建立欺诈性资金链的‘阻断+返还’机制。”深圳市公共反诈骗中心民警朱启亮告诉记者，“反信息诈骗中心的出现打击了犯罪分子的嚣张气焰。2015年10月，电子诈骗分子甚至对反诈骗专线发起了“反击”。巅峰时期，反诈骗专线一天之内被不法分子恶意拨打超过7000次。警方循线追踪后，恶意拨打电话的犯罪分子被抓获。”

创新“打、防、控、建”一体化机制

2015年是深圳打击电信网络诈骗的分水岭。在公安机关常态化的打击和宣传下，“猜猜我是谁”、“退税”、“换票”、“信用贷款”等相对传统的信息诈骗案件有所下降，但一些新型电子诈骗案件开始出现，并有向网络盗窃、网络信用卡盗窃、非法获取买卖公民个人信息等其他犯罪领域蔓延的趋势。信息诈骗逐渐升级演变为电信网络诈骗，具有案件数量多、涉案金额大、犯罪手段专业性强等特点。

2015年3月，面对高发的新型电子诈骗案件，深圳公安刑警支队成立了反电信网络诈骗侦查大队。同年8月，深圳市委、市政府决定整合市级各方资源，开展打击信息诈骗专项行动；2016年8月，深圳市反电信网络诈骗中心在市公安局刑警支队正式成立。

深圳市反电信网络诈骗中心为群众提供反诈骗专业服务。照片由警方提供

深圳市公共反诈骗中心队长王正图表示:“深圳市反诈骗中心的成立，标志着深圳市反诈骗工作正式进入2.0时代。在反信息诈骗中心的1.0时代，反诈骗工作主要依靠网络警察，无论是案件线索的来源还是社会资源的利用都是有限的。以与银行的合作为例。由于缺乏政策支持，我们当时与银行建立了快速止付机制，不得不一个个“磨”起来。毕竟大家都怕犯错。在反诈骗2.0时代，反诈骗工作由市牵头，公安刑侦牵头，彻底告别了过去公安一家独大的局面。”

记者了解到，深圳市反诈骗中心成立以来，八大银行、四大运营商、互联网公司、公安刑侦、网警等部门带着资源和权限进入，全市电信网络诈骗警情集中办理、多部门多单位7×24小时联动，集“打、防、管、控、建”于一体，初步形成了全国领先的“集中受理、二级处置、一体化”

2016年，深圳打击电信网络诈骗专项工作取得7项“第一”:

深圳电信网络诈骗报警数量和立案数量首次下降；

被骗资金的截留率和回报率绝对数字居全国第一；

电信网络诈骗犯罪绝对数量居全省第一；

第一个全面向骚扰信息宣战的国家；

全国首次探索“宽带IP实名制注册”；

全国第一支反诈骗宣传专业队伍；

把城市反诈骗中心打造成国内第一个综合性反诈骗平台。

“在多方支持下，我们围绕电子诈骗犯罪的‘七寸’，探索建立了一系列新的反诈骗机制，如电子诈骗涉案资金快速排查、快速冻结、原路返还、银行卡、电话卡开通管控、“污水池”预警等。在一定程度上扭转了公安反诈骗被动、滞后的局面。”王正图回忆说，“有一次一家外企被诈骗分子盗走，发邮件给深圳的合伙人改合作账户，于是合同款就被记入了诈骗账户。我们调查后发现，犯罪分子的收款账户早已被系统认定为可疑账户，扔进了‘污水池’，转账资金被冻结，留下了一大笔钱。事后，外企对深圳公安竖起了大拇指。”

为钱而战，斩断黑灰产业链

近两年来，在公安机关的高压下，电子诈骗的形势发生了新的变化。2.0时代，电子诈骗团伙集团化，流水线运行，前期建立网络平台，中期实施诈骗，后期洗钱、转账全覆盖。如今，电子诈骗犯罪正在向小型化、定制化、精准化转型。每一个环节都被精准拆分，由专业团伙操作，形成一个黑灰网络，导致电子诈骗的门槛更低，操作效率更高。

“以资金流为例。过去，为了转移和转移赃款，电子诈骗团伙需要囤积大量银行卡。这些银行账户相对固定，容易找到。现在，犯罪分子得逞后，只需要把赃款交给专业的‘水房’，就能轻松洗白。换句话说，过去黑灰产是靠电诈养出来的，现在是黑灰产反哺电诈。”王正图用“篱笆关猫”形容当前的反诈骗形势。“我们在2.0时代建立的守护系统阻挡了那些狮子和老虎，却无法托住小猫。因此，我们开始探索反欺诈3.0版本。”