反洗钱客户身份识别 反洗钱知识课堂

原标题:反洗钱知识类-客户身份识别

反洗钱课堂

洗钱对社会危害极大，会影响金融业的健康发展，对经济建设和社会稳定造成严重破坏。商业银行作为金融机构，负责反洗钱工作。银行卡业务是洗钱风险的重要环节。加强客户身份识别可以提高证券行业反洗钱监测的有效性。今天，我将向大家讲解金融机构反洗钱的三大核心义务之一，客户身份识别。

02

确认客户的真实身份，

可以从源头上防止洗钱活动，

有效保护客户资金安全，

构筑防范洗钱犯罪和风险的安全防线。

了解、监控和分析客户交易，

调查可疑的交易活动和资助恐怖主义活动，

为相关部门提供全面有效的信息，

有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，

追踪和没收犯罪收益，

维护经济安全和社会稳定。

05

希望亲爱的朋友们~ ~

去商业银行办理业务时，

出示有效身份证；

如实填写您的身份信息，包括您的姓名、性别、职业、工作单位、住所、联系方式、身份证号码和有效期限；

配合金融机构通过互联网验证身份证件的真实性，或通过电话、信函、电子邮件等方式确认您的身份信息。；

回答金融机构工作人员的合理问题。

反洗钱作为一项社会公众义务，是我们共同的责任。投资者在日常生活交易中也需要提高洗钱警惕心，选择安全可靠的金融机构进行交易，同时注意避免出租出借自己的身份证件、账户及银行卡，避免用自己的账户为他人提现。